【顧客本位の業務運営に係る方針の策定・公表等】

【原則 1. 弊社は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表するとともに、 当該方針に係る取組状況を定期的に公表する。当該方針は、より良い業務運営を実現 するため、定期的に見直すものとする。

【顧客の最善の利益の追求】

【原則 2. 弊社は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るものとする。 弊社は、こうした業務運営が企業文化として定着 するよう努める。

【利益相反の適切な管理】

【原則 3. 弊社は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、 当該利益相反を適切に管理するものとする。弊社は、そのため の具体的な対応方針をあらかじめ策定する。

【手数料等の明確化】

【原則 4. 弊社は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、 顧客が理解できるよう情報提供する。

【重要な情報のわかりやすい提供】

【原則 5. 弊社は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則 4 に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る 重要な情報を顧客が理解できるようわかりやすく提供する。

【顧客にふさわしいサービスの提供】

原則 6. 弊社は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行う。

【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】

【原則 7. 弊社は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反 の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、 従業員研修その他の適切 な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備する。